关于严肃工程建设重大质量事故报告和调查处理制度的通知

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形事和解最宜在审查起诉阶段开展

夏云虹


　　近年来，刑事和解作为一种运用于刑事诉讼活动的纠纷解决机制，在促进犯罪人与被害人（包括被害人家属）达成谅解、弥补被害人一方面的物质乃至精神损失、降低刑法成本、消弭社会矛盾等方面起到了积极效用，因而引起了实务部门与刑事理论界的广泛关注。为了推动这项充满美好愿望的刑事改革活动在现有刑事诉讼体制下充分发挥积极作用，本人认为，审查起诉阶段适用刑事和解,它具有以下优点：
　　（1）案件到审查起诉阶段后，侦察活动基本结束，案件的事实也已经基本清楚。同时，犯罪嫌疑人和被害人经过侦察期间的“冷却”思考问题也更为理性。这就为开展刑事和解奠定了现实基础。
　　（2）审查起诉阶段，检查机关具有处理和解成功案件的法律阶段，即相对不起诉。基于免予起诉权利被取消的教训，检查机关在作出相对不起诉时一直非常谨慎，实践中作出相对不起诉的很少。放开相对不起诉的权力，有相当大的政策空间。而相对不起诉正是当前法律框架下开展刑事和解的最佳手段。
　　（3）审查起诉阶段适用刑事和解有利于实现诉讼分流。随着我国经济的快速发展，刑事案件数量逐年上升。而我国刑事起诉的案件分流动功能较差，绝大多数案件经过公安机关、检察机关后部将涌入审判机关的大门。法院不堪重负早已成为事实。许多国家的经验表明，审查起诉阶段是实现诉讼分流的关键时期，将大量案件消化在审查起诉阶段可以使法院集中精力处理重大复杂的案件，更好地实现社会正义。
　　（4）审查起诉阶段使用刑事和解能够得到有效监督，确保刑事和解尽量满足各方利益诉求。在审查起诉阶段，对和解成功的案件可以作出相对不起诉。而我国对相对不起诉已经规定了较为完善的监督制度，即被害人对检察院的不起诉决定不服的，可以向上一级检察院申诉或者向法院起诉；被不起诉人对检察院的不起诉决定不服的，可以向作出不起诉决定的检察院申诉；公安机关认为不起诉决定有错误时，可以要求复议或者复核。在多方的监督制约之下，刑事和解可以充分做到扬长避短。
　　（5）审查起诉阶段使用刑事和解契合我国检察机关的性质。我国的检察机关属于司法机关，检察官是法官之前的“法官”，或者说是审前程序中的“法官”。刑事诉讼明确分为侦查、审查起诉、审判三个阶段，侦查机关侦查终结的案件移送到检察机关后，检察机关的主要任务就是对案件的判断，审查起诉工作具有鲜明的司法特性。检察机关的这种司法特性非常有利于在审查起诉阶段大力推广适用刑事和解。
　　推进刑事和解应同时顾及以下四个方面；
　　首先，推动刑事和解要着眼于社会主义和谐社会建设的全局。当前刑事和解的推动并非偶然，而是有着深厚的社会现实的背景。随着改革开放的深入，各种社会矛盾不可避免地出现，犯罪作为一种最极端的危害社会的行为，不仅危害到社会的安全，也实际损害了一个个相对独立的被害人个体。如果在传统的刑罚手段之外，积极引导犯罪人向被害人一方积极侮罪，弥补被害人因犯罪遭受的物质乃至精神损失，对于弥合被害人的创伤，修补受损的社会关系，稳固社会的根基，其积极意义不言而喻，避免“就案论案”、“机械执法”，充分体现了法律效果与社会效果的有机统一，而这显然是传统的刑罚手段所无法实现的目的。司法机关积极推行之，乃是从细微之处体现了构建和谐社会的宏旨。
　　其次，推动刑事和解要着眼于刑事诉讼活动的全局。虽然在理论层面上对刑事和解具体适用那于一个刑事诉讼环节尚存在争议，但是从解决矛盾、降低成本，提高效率的良善愿望出发，在捕、诉、审三阶段适用刑事和解并无不妥，因为刑事和解更多的是体现为一种以人为本的司法理念，将这种理念运用于具体的诉讼环节，只要方法措施得当，依法运用不捕、不诉、免予刑事处罚或从经、减轻处罚等刑事手段，在整体上是有益于刑事诉讼的公平与正义。
　　再次，推动刑事和解法律监督不能缺位。检察机关作为国家的法律监督机关，在刑事诉讼活动中处于“承前启后”的位置，对刑事诉讼全过程要依法进行法律监督。对刑事和解发生于刑事诉讼程序中，从法理上讲应当由检察机关对之进行监督。无论是在批捕、起诉环节，还是在庭审阶段促成刑事被告人与被害人之间和解，检察机关的法律监督工作都不能缺位。刑事和解不能简单的理解为“刑事被告人与被害人之间的私下和解”，而应是在有关司法机关的主持和监督下达成的和解，缺少监督的刑事和解难免会引发公众类似“以钱赎罪”、“以钱买刑”的质疑。
　　最后，推动刑事和解要着眼于现有法律规定。关于刑事和解工作的法律规定，仅有刑事诉讼法第一百七十二条“人民法院对自诉案件，可以进行调解；自诉人在宣告判决前，可以同被告人自行和解或者撤回自诉”的规定，除此之外只有最高检的指导性意见，目前更多的是一些司法机关的探索和实践。有建议认为，在众罪案件中可以推进刑事和解，司法实践中也相应出现了这种案例。笔者认为，虽然在重罪案件中，被告人向被害人一方赔礼道歉、赔偿损失应予以肯定，作为一种酌定的量刑情节还可以体现在具体的司法裁判中，但一定要避免被告人以此为条件“讨价还价”，从严格审慎的精神出发，重罪案件不宜适用刑事和解。犯罪不仅仅是对某个具体的人的侵害，也是对社会关系的侵害，着尤其体现在重罪案件中，有时被害人的悔罪与赔偿并不能弥补其罪行造成的损害，因而刑事和解的使用范围应该由法律作出严格界定。
交通银行


交通银行关于印发《交通银行加强银行承兑汇票业务管理的暂行规定》的通知
1996年7月31日，交通银行

交通银行各分、支行：
现将《交通银行加强银行承兑汇票业务管理的暂行规定》（以下简称《暂行规定》）印发给你们，请认真贯彻执行。各分、支行必须切实加强对银行承兑汇票的管理，严密防范风险，确保资金安全。现将有关事项通知如下：
一、凡未经授权办理银行承兑汇票业务的分支行，自文到之日起必须立即停止办理此项业务。对过去已办理的银行承兑汇票承兑业务，待汇票到期付款后结清帐户，如有逾期贷款等遗留问题应抓紧催收，督促和帮助企业落实还贷资金，并将情况书面报告总行。对擅自办理或越权承兑银行承兑汇票而造成不良后果的，有关分支行应对直接责任人作出严肃处理。
二、已经授权办理银行承兑汇票业务的分支行，已承兑的银行承兑汇票余额凡超过《暂行规定》限制的余额的，应限期压缩，不得再超限额办理新的业务。各分支行银行承兑汇票承兑余额控制数见附件。
三、按照《暂行规定》并经授权可办理银行承兑汇票的分支行，可根据本行的实际需要，有计划有控制地开展这项业务。
四、银行承兑汇票的会计核算仍按照原有关规定处理。中国人民银行如有新的规定时，总行将通知各分支行按照办理。
五、各分支行必须准确、及时填制《暂行规定》所附各类统计报表，并按规定时间报送上级行。总行和管辖分行要加强对各分支行开展此项业务的检查和监督，发现在填报数据上弄虚作假者，予以严肃处理。

附：交通银行关于加强银行承兑汇票业务管理的暂行规定
一、为了在加强金融服务的同时，严密防范风险，维护金融秩序，使银行承兑汇票业务有计划、有控制地发展，特制定本暂行规定。
二、办理银行承兑汇票业务，实行总量控制，比例管理，分级授权，分类指导。
三、总行、管辖分行根据两级管理的职能，切实加强对银行承兑汇票业务的管理。总行负责监控各管辖（直属）分行的执行情况，管辖分行负责在总行下达的承兑比例和额度内监控辖内行的执行情况。总行有关部门的职责分工如下：计划部门负责制定全行承兑业务的总量比例、额度控制及对全行业务的调控；信贷部门负责制定全行承兑业务的审批权限、授信额度和审批大额承兑业务；财会部门负责制定全行承兑业务的会计监督事项、会计核算手续处理规定等。各分支行必须在总行下达的承兑比例和额度内加强管理，不得突破总量。未经批准突破总量的要追究有关人员的责任，直至取消办理此项业务。
四、凡根据本规定，符合条件办理银行承兑汇票承兑业务的分支行，在报经管辖分行批准，并报总行备案后，可以开办此项业务。
五、各分支行审批承兑银行承兑汇票授权范围如下：
单位：万元
分支行类别 每张汇票金额 单个企业余额
管辖分行 Ａ级 1000 3000
Ａ－级 800 2000
Ｂ级 600 1500
直属分行 Ａ级 1000 3000
分支行类别 每张汇票金额 单个企业余额
Ａ－级 800 2000
Ｂ级 暂不授权
其他分支行 一等行 500 1000
二等行 300 600
三等行｝ 暂不授权
四等行｝
六、各分支行审批银行承兑汇票承兑业务应集中在本部进行，辖属营业机构（办事处，分理处等）不直接办理此项业务，其受理的业务，可通过本部办理。
七、银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件：
1．在我行开立存款帐户的法人和在我行开立存款帐户的法人内部单独核算的单位。
2．经本行评定为ＢＡ级以上信用等级的客户，并具有支付汇票的足额资金来源。
八、出票人在申请银行承兑汇票时，必须提供下列担保之一：
1．足额的且能兑现或流通的有价证券或单位定期存款单；
2．具有清偿票据债务能力的并且是在我行开户的保证人；
3．存入不低于承兑金额30％的备付保证金，其余70％应符合授信条件。
九、签发银行承兑汇票必须以合法的商品交易为基础，不得签发无对价的银行承兑汇票，防止有人以此骗取银行或者其他票据当事人的资金。
十、银行承兑汇票承兑的审批程序：
1．信贷业务部门受理业务时，应对出票人提交的申请书（附表一）、购销合同、会计报表等有关资料和银行承兑汇票记载的内容进行认真审查；根据《交通银行信贷资产实行风险度管理的暂行规定》对承兑业务逐笔进行风险度测算，按照《交通银行担保贷款办法》对质押物或保证人的保证资格、代偿能力等进行严格审查，并填报“银行承兑汇票承兑审批表”（附表二）连同审查材料一并送交信贷管理部门审核。
2．信贷管理部门对信贷业务部门提交的审批表和有关材料进行审核，在审批表填写审查意见后报送分管信贷业务的行长或副行长审批。
3．审批表经分管信贷业务的行长或副行长审批并在有关栏次签注意见后，送交信贷部门据此与出票人签订银行承兑协议和质押合同或与保证人签订保证合同。
十一、会计部门对银行承兑汇票实施会计监督的内容如下：
1．按第七条规定审查出票人的资格，条件；
2．汇票记载内容是否填写齐全、完整，并审查“交易合同号码”是否填写；
3．银行承兑协议是否填写齐全，签章是否符合规定；
4．质押合同或保证合同是否填写齐全，签章是否符合规定。
十二、银行承兑汇票经会计部门负责人复审无误后，由经办人员在各联汇票上注明承兑协议编号，在第二联汇票正面记载“承兑”字样和承兑日期，在“承兑银行盖章”处加盖“交通银行汇票专用章”和授权经办人员名章，并用全行统一的压数机在“汇票金额”栏小写金额下端压印汇票金额后，将第二、三联汇票连同第一联承兑协议交给出票人，同时按照承兑协议规定向出票人收取承兑手续费。
十三、承兑业务的事后管理：
1．在银行承兑汇票到期付款前，信贷部门应视同贷款后的管理，要求出票人按期报送企业财务会计报表和有关资料，随时了解和掌握其生产经营情况、资金财务状况，并视其情况，发出“银行承兑汇票交存票款通知书”（附表三），督促企业到期交付足额票款。
2．在汇票到期，而出票人帐户无款或资金不足支付、造成本行被迫放款时，须填写“被迫放款垫付报批表”（附表四），作逾期贷款处理，计入贷款规模，并及时向出票人或保证人追偿。
十四、档案管理和报表的报送：
1．各分支行信贷部门应建立台帐，将有关资料视同贷款档案进行管理。
2．各分支行按月填报“银行承兑汇票承兑业务清单”（附表五）、“银行承兑汇票逾期情况明细表”（附表六），按余额逐笔填制，于次月5日内报送上一级行，管辖（直属）分行于次月10日内将全辖报表报送总行，遇例假日顺延。
十五、银行承兑汇票是空白重要结算凭证，必须按照总行规定的领用、保管制度，严格管理。
十六、本行以往有关银行承兑汇票业务管理的规定，凡与本规定相抵触的，以本规定为准。